Automatice su cumplimiento KYC y AML
Evalúe en tiempo real el riesgo AML mediante una verificación de identidad
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PBC/FT: ¿qué es?
La normativa de prevención impone a las empresas obligaciones estrictas. Estas normas europeas, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBC/FT o KYC-AML), constituyen la base de una diligencia sin concesiones.
Conocer al cliente
Validar su identidad
Evaluar el riesgo
3 etapas esenciales
La norma KYC o PBC/FT consta de 3 etapas esenciales: la identificación del cliente, la validación de su identidad digital y la evaluación de los riesgos.
Identificación del cliente
La etapa de identificación del cliente corresponde a la recogida de la información de identidad y de los documentos justificativos.
Para ello, el cliente aporta su pasaporte biométrico o su documento de identidad.
Validación de la identidad
Esta etapa tiene como objetivo verificar la identidad digital del cliente mediante una foto o un vídeo.
Así se comprueba la correspondencia entre la persona física y el documento de identidad presentado en la etapa anterior.
Evaluación del riesgo
La evaluación de los riesgos incluye la búsqueda de información sobre el cliente.
Se comprueba que no figure en las bases gubernamentales de Personas con Responsabilidad Pública (PRP/PEP) ni en las listas de sanciones.
Identificación de los clientes
La identificación del cliente exige una vigilancia constante. Datakeen le proporciona las herramientas necesarias para recoger y validar la información de identidad.
Documentos de identidad
Analice los documentos de identidad oficiales de más de 200 países y territorios.
Personas jurídicas
Valide personas físicas y entidades mercantiles en una sola plataforma.
Justificantes asociados
Asocie justificantes al expediente del cliente, verifique su autenticidad y extraiga su información.
Lectura del chip NFC
Refuerce la seguridad de su recorrido y la precisión de la información con la lectura NFC.
Validación de las identidades
Valide la correspondencia entre su cliente y el titular de los documentos que se le presentan. Datakeen pone a su disposición varios métodos de verificación seguros.
Selfie facematch
Verifique la correspondencia del rostro con el documento de identidad. Detecte los intentos de suplantación.
Vídeo liveness
Combata los deepfakes con verificaciones por vídeo y controles biométricos.
Detecte los ataques
Identifique los intentos de inyección de vídeo y los ataques de presentación o por deepfake.
Evalúe el riesgo de cada cliente
Identifique al instante a cualquier persona, empresa o entidad en las sanciones internacionales, las listas de PEP y las noticias adversas. Examine en tiempo real los registros mundiales.
Personas con Responsabilidad Pública
Afine el nivel de riesgo de las personas con responsabilidad pública (PEP).
Sanciones internacionales
Identifique a las personas que figuran en listas de sanciones internacionales.
Noticias adversas
Rastree la web en busca de noticias adversas relacionadas con su cliente para ajustar el riesgo con precisión.
Vigilancia continua de los riesgos regulatorios. Cada cliente se analiza, filtra y monitoriza para garantizar un cumplimiento sin fisuras de los requisitos de PBC/FT.
Acelere el alta de sus clientes
Descubra cómo automatizar la recogida, la verificación y la validación de los expedientes desde el alta. Reduzca los plazos manteniendo un alto nivel de cumplimiento.
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