Lucha contra el fraude
Detecte los intentos de fraude en tiempo real. Proteja los recorridos de sus clientes sin complicar la experiencia del usuario.
Confían en nosotros
¿Qué es la lucha contra el fraude?
La lucha contra el fraude tiene como objetivo detectar y prevenir los intentos de suplantación de identidad, falsificación documental y manipulación de datos.
Un dispositivo automatizado permite identificar las señales débiles y proteger sus operaciones preservando la experiencia del cliente.
Detección proactiva
Protección reforzada
Control en tiempo real
Dispositivo antifraude
Los controles se encadenan automáticamente, desde el análisis documental hasta la decisión operativa. Disfrute de una detección en tiempo real sin ralentizar los recorridos de sus clientes.
Análisis de los documentos
Cada documento enviado se examina para detectar alteraciones, incoherencias o manipulaciones.
Los controles abarcan tanto el contenido visible como la estructura técnica del archivo para identificar las falsificaciones avanzadas.
Análisis multicriterio
La información declarada y los metadatos del usuario se analizan para detectar patrones atípicos.
Las señales débiles se identifican gracias al cruce de información y a la aplicación de reglas de riesgo dinámicas.
Decisión y protección
En caso de riesgo confirmado, se activan acciones automáticas según su política antifraude.
Los expedientes sospechosos pueden bloquearse, ponerse en espera o escalarse a sus equipos especializados para su investigación.
Identifique las falsificaciones avanzadas
Analice cada documento enviado para detectar los intentos de manipulación. Combine controles visuales, estructurales y técnicos para detectar los fraudes sofisticados. Garantice la integridad de los documentos desde su recepción.
Alteraciones
Detecte modificaciones, montajes o supresiones de elementos sensibles. Identifique las incoherencias invisibles a simple vista.
Coherencia
Compare automáticamente los datos entre varios documentos. Señale las contradicciones críticas.
Metadatos
Analice la información técnica de los archivos enviados. Detecte las anomalías de generación o de edición.
Integridad
Verifique la estructura y los elementos de seguridad del documento. Refuerce la fiabilidad de los justificantes validados.
Detecte las señales débiles de fraude
Identifique comportamientos atípicos y combinaciones de datos sospechosas. Analice las incoherencias en lo declarado antes de validar el expediente. Reduzca el riesgo desde las primeras interacciones.
Facematch
Compare el selfie del usuario con la foto del documento de identidad para detectar los intentos de suplantación.
Incoherencias
Detecte las discrepancias entre los datos declarados y los documentos aportados.
Scoring
Asigne a cada expediente una puntuación de fraude dinámica y un nivel de riesgo.
Ubicación
Analice la coherencia geográfica de las conexiones y declaraciones. Detecte los accesos desde zonas de riesgo o incoherentes.
Controle la respuesta a los intentos de fraude
Active automáticamente las medidas adecuadas en cuanto se detecta un riesgo. Estructure sus decisiones antifraude según su política interna. Reduzca el impacto financiero y operativo de los fraudes confirmados o sospechados.
Bloqueo
Suspenda de inmediato los expedientes de alto riesgo. Impida que se completen los recorridos fraudulentos.
Escalado
Enrutamiento inteligente hacia sus equipos de fraude. Concentre la experiencia humana en los casos críticos.
Experiencia
Haga revisar el expediente por un experto en lucha contra el fraude y verificación de identidad.
Adaptación
Ajuste sus reglas en función de los nuevos patrones detectados. Mantenga un dispositivo antifraude en constante evolución.
Detecte el fraude en todas sus formas
El fraude adopta formas muy diversas y se manifiesta de maneras variadas. Datakeen le ayuda a identificarlo en todas ellas.
Falsificación integral
La falsificación integral es el tipo de fraude documental más extendido. Consiste en reproducir por completo un documento de identidad oficial.
Suplantación de identidad
La suplantación de identidad es especialmente perjudicial para las víctimas. El defraudador utiliza un documento de identidad que pertenece a su víctima.
Alteración
La alteración consiste en modificar de forma fraudulenta un documento auténtico. Pueden alterarse la fecha de validez, los datos de identidad o incluso la fotografía del documento.
Documentos robados
Los documentos robados en blanco son documentos auténticos sustraídos antes de ser expedidos. El defraudador puede completarlos después y hacerlos pasar por documentos auténticos.
Detección en tiempo real de los intentos de suplantación y falsificación. Cada señal débil se analiza para frenar el fraude antes de que afecte a sus operaciones.
Sus campañas de remediación
Identifique los expedientes incompletos y automatice su actualización a gran escala. Reduzca la carga operativa y mantenga una cartera conforme.
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