Automatizzi la sua conformità KYC e AML
Valuti in tempo reale il rischio di riciclaggio attraverso la verifica dell'identità
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Antiriciclaggio: di che cosa si tratta?
La normativa antiriciclaggio impone ai soggetti obbligati requisiti rigorosi. Le regole europee e nazionali di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo (AML/CFT), recepite in Italia dal D.Lgs. 231/2007, sono la base di un'adeguata verifica senza compromessi.
Conoscere il cliente
Verificarne l'identità
Valutare il rischio
3 fasi essenziali
L'adeguata verifica della clientela si articola in 3 fasi essenziali: l'identificazione del cliente, la verifica della sua identità digitale e la valutazione del rischio.
Identificazione del cliente
La fase di identificazione corrisponde alla raccolta dei dati identificativi e dei documenti giustificativi.
A tal fine, il cliente fornisce il suo passaporto elettronico o la sua carta d'identità.
Verifica dell'identità
Questa fase ha l'obiettivo di verificare l'identità digitale del cliente tramite una foto o un video.
Si controlla così la corrispondenza tra la persona fisica e il documento d'identità presentato nella fase precedente.
Valutazione del rischio
La valutazione del rischio comprende la ricerca di informazioni sul cliente.
Si verifica che non compaia negli elenchi delle persone politicamente esposte (PEP) né nelle liste di sanzioni.
Identificazione dei clienti
L'identificazione del cliente richiede una vigilanza costante. Datakeen le fornisce gli strumenti necessari per raccogliere e validare i dati identificativi.
Documenti d'identità
Analizzi i documenti d'identità ufficiali di oltre 200 paesi e territori.
Persone giuridiche
Validi persone fisiche e società in un'unica piattaforma.
Giustificativi associati
Associ i giustificativi al fascicolo del cliente, ne verifichi l'autenticità e ne estragga le informazioni.
Lettura del chip NFC
Rafforzi la sicurezza del suo percorso e la precisione delle informazioni con la lettura NFC.
Verifica delle identità
Verifichi la corrispondenza tra il suo cliente e il titolare dei documenti presentati. Datakeen mette a sua disposizione diversi metodi di verifica sicuri.
Selfie e face match
Verifichi la corrispondenza del volto con il documento d'identità. Rilevi i tentativi di sostituzione di persona.
Video liveness
Contrasti i deepfake con verifiche video e controlli biometrici.
Rilevi gli attacchi
Individui i tentativi di iniezione video e gli attacchi di presentazione o tramite deepfake.
Valuti il rischio di ogni cliente
Identifichi all'istante qualsiasi persona, società o entità presente nelle liste di sanzioni internazionali, negli elenchi PEP o nelle notizie negative. Consulti in tempo reale i registri di tutto il mondo.
Persone politicamente esposte
Affini il livello di rischio delle persone politicamente esposte (PEP).
Sanzioni internazionali
Individui le persone presenti nelle liste di sanzioni internazionali.
Notizie negative
Analizzi il web alla ricerca di notizie negative legate al suo cliente per calibrare il rischio con precisione.
Monitoraggio continuo dei rischi normativi. Ogni cliente viene analizzato, filtrato e monitorato per garantire una conformità impeccabile ai requisiti antiriciclaggio.
Acceleri l'onboarding dei suoi clienti
Scopra come automatizzare la raccolta, la verifica e la validazione dei fascicoli fin dall'onboarding. Riduca i tempi mantenendo un elevato livello di conformità.
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