Quelles sont les exigences de l’ACPR en matière d’identification client ?

L’ACPR impose aux établissements financiers de vérifier l’identité de leurs clients à l’ouverture d’un compte et lors de certaines transactions. Cela passe par la collecte de documents officiels, la détection des fraudes documentaires et, pour les profils à risque, des contrôles renforcés comme la biométrie ou l’authentification à deux facteurs.